Administração financeira é uma das atividades mais importantes nas organizações, envolve diversas ações como: determinar as necessidades de recursos financeiros, administrar o fluxo de caixa, o capital de giro, controlar as operações de contas a pagar e receber, obter financiamentos, controlar custos e estoques, analisar e adequar o ciclo operacional e financeiro, entre outras atividades.

Todavia, temos observado que devido à diversidade e complexidade das atividades rotineiras e controles ineficazes, em muitos casos, o administrador financeiro tem dificuldades em obter as informações necessárias para tomar as decisões no momento oportuno, causando assim transtornos que trazem consequências para a empresa como um todo.

Nossa consultoria propõe a melhoria neste processo, desenvolvendo, readequando e implementando ferramentas de apoio que gerem informações no momento certo e adequado ao seu negócio, propondo de forma conjunta atividades de modelagem e análise financeira, que baseia-se nas seguintes linhas de ação:

Diagnóstico da saúde financeiras e ferramentas de controle

Tem como objetivo a mensuração do desempenho financeiro em relação ao modelo de negócios praticados pela empresa. Normalmente abrange períodos anteriores, o atual e projeções de valores para um período posterior. Esta análise é feita com base nas informações fornecidas pela empresa, quais sejam:  balanços, demonstrações de resultados, relatórios, planilhas e entrevistas com os gestores.

Serão analisados ainda as ferramentas de controles de todo o processo da administração financeira, com objetivo de avaliar sua eficácia no efetivo controle das operações e na geração de informações ao processo decisório.

Planejamento e reestruturação financeira
Concluídas a fase de diagnóstico, a compreensão do conjunto das atividades e processos financeiros da organização, nos permite:

• Mapear, definir e implementar políticas financeiras;
• Aperfeiçoar os controles dos processos de gestão da rotina, que servirão para orientar de forma adequada o processo de tomada de decisão.

A nossa atuação consiste em desenhar os processos atuais, comparar às melhores práticas, propor novos processos, treinar as pessoas envolvidas, implantar e acompanhar sua aplicação até que se perpetue e torne natural e rotineiro sua utilização.

Os processos a serem avaliados são das seguintes áreas:

• Tesouraria;
• Contas a Pagar;
• Crédito e cobrança;
• Faturamento;
• Controle de estoque;
• Gerenciamento do fluxo de caixa.

Avaliação e análise do capital de giro.

A falta ou escassez de capital de giro traz grandes transtorno às organizações, tornando difícil, angustiante e mais onerosa a tarefa de honrar os compromissos diários assumidos. Esta falta ou escassez nem sempre é causado pelo mau dimensionamento do capital necessário, e sim por definições de políticas errôneas quanto às compras, estocagem, preços e prazos concedidos nas vendas.

Nossa consultoria visa avaliar estas políticas, adequar se necessário e dimensionar o capital de giro necessário para financiar às atividades da empresa.